Stratégie
Stratégie navrhnuté na desaťročia
Od poistných obalov po cezhraničné majetkové štruktúry – naše riešenia sú šité na mieru životným cieľom každého klienta.
Vyžiadať konzultáciu
Čo rozumieme pod ochranou kapitálu
Ochrana kapitálu v Atelier Tóth neznamená len uloženie aktív na konzervatívne účty. Ide o komplexný proces zahŕňajúci právnu a daňovú štruktúru, poistné obaly podľa európskych smerníc, diverzifikáciu mien a aktívnych tried a pravidelnú stresovú analýzu portfólia. Výsledkom nie je len číslo na výpise, ale funkčná architektúra, ktorá majetok chráni pred infláciou, nadmerným zdanením, trhovou volatilitou a neočakávanými životnými udalosťami. Každý návrh vychádza z písomnej analýzy, ktorú klient obdrží pred podpisom akéhokoľvek dokumentu.
Naše kľúčové stratégie
Štyri overené oblasti, v ktorých naši klienti nachádzajú trvalú istotu pre svoje portfólio.
-
Poistné obaly a unit-linked štruktúry
Využívame európsky regulované poistné produkty ako efektívne obaly pre investičné portfóliá. Správne nastavený unit-linked kontrakt ponúka daňovú efektívnosť, dedičskú flexibilitu a ochranu aktív pred veriteľmi – pri zachovaní plnej transparentnosti pre klienta. Naša prax pokrýva produkty registrované v SR, AT a LU.
-
Cezhraničné majetkové štruktúry
Pre klientov s majetkom vo viacerých krajinách EÚ navrhujeme holdingové a správcovské štruktúry, ktoré zohľadňujú miestne daňové právo aj európske smernice. Spolupracujeme s advokátskymi kanceláriami v Bratislave, Viedni a Prahe, aby každá štruktúra obstála v každej jurisdikcii.
-
Riadenie rizík a stresové scenáre
Pre každé portfólio vypracujeme analýzu odolnosti voči piatim štandardným scenárom: inflácia nad 6 %, pokles akciových trhov o 35 %, výrazné oslabenie eura, regulačná zmena v kľúčovom segmente a neočakávaná likviditná udalosť. Výsledky sú písomné a slúžia ako základ pre každoročnú revíziu plánu.
-
Medzigeneračné plánovanie
Pracujeme s rodinami, ktoré chcú majetok odovzdať ďalšej generácii s minimálnymi daňovými a právnymi komplikáciami. Nastavíme dedičské zastupovanie, rodinné nadácie alebo trustové štruktúry podľa voľby klienta a jeho rodinnej situácie. Každé riešenie testujeme z pohľadu oboch generácií.
„Cezhraničná štruktúra, ktorú nám Atelier Tóth navrhol v roku 2019 pre majetok v Rakúsku a na Slovensku, funguje bezproblémovo aj dnes. Každoročná revízia trvá jedno dopoludnie a viem presne, kde moje aktíva stoja a prečo.“
Mgr. Jana Benčíková, Poprad
Ako prebieha prvá analýza
Každý nový klient absolvuje trojfázový vstupný proces. V prvej fáze vyplní dôvernú anamnézu majetku – dokument, ktorý mapuje aktuálne aktíva, záväzky, rodinnú situáciu a ciele na 10 a 20 rokov. V druhej fáze náš tím vypracuje písomný návrh štruktúry s odôvodnením každého rozhodnutia. V tretej fáze prebehne prezenčné alebo online stretnutie, na ktorom klient dostane priestor klásť otázky, porovnávať alternatívy a rozhodnúť sa bez časového tlaku. Až potom podpisujeme akékoľvek dokumenty.
Nechajte si navrhnúť stratégiu na mieru
Bezplatná úvodná konzultácia vám poskytne jasný obraz o možnostiach ochrany vášho kapitálu.
Vyžiadať konzultáciu